威海市商業銀行快樂享盈1號天天凈值型理財產品2019年度報告

發布時間:2020-02-26 09:57:25

 威海市商業銀行快樂享盈1號天天凈值型理財產品

2019年度報告

 

2020年1月4日

 

 

 

 

 

 

產品管理人:威海市商業銀行

產品托管人:中國民生銀行股份有限公司


1 重要提示

產品管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

產品托管人中國民生銀行股份有限公司根據本產品合同規定,于2020年1月4日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。  

產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產品資產,但不保證產品一定盈利。  

產品的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產品的產品說明書。

本報告中財務資料未經審計。

本報告期自2019年1月1日 起至2019年12月31日

 

2 產品概況

2.1 產品基本情況

產品名稱

快樂享盈1號天天凈值型理財產品

產品登記編碼

C1089919000141

產品起息日

2019年9月4日

報告期末產品份額總額

1408962531.8

業績比較基準

3.5%

管理費率

不超過0.5%

托管費率

0.0020%

風險等級

02 二級(中低)

產品管理人

威海市商業銀行

產品托管人

中國民生銀行股份有限公司

 

3 主要財務指標和產品凈值表現

3.1主要財務指標

單位:元

主要財務指標

報告期(2019年1月1日 - 2019年12月31日

1.本期已實現收益

8701442.49

2.期末產品資產凈值

1607650615.48

3.期末產品萬份收益

1.008

4.期末產品七日年化收益率

3.68%

注:

  1、本期已實現收益指該產品本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣除相關費用后的余額;

  2、除產品合同和說明書另有規定外,期末產品萬份收益按截位法保留至小數點后第4位,其他財務指標保留至小數點后第2位。

  3、期末即最后一個法定工作日

 

4 投資組合報告

4.1 報告期末直接投資資產情況

序號

資產類型

占總資產的比例(%

1

存放同業

0.76

2

直接融資工具

10.33

3

地方企業債

3.4

4

同業存單

23.26

5

政策性銀行一般債

43.16

6

其它商業銀行一般債

14.27

7

超短融債券

4.81

 

4.2 報告期末間接投資資產情況

序號

項目

資產價值

占總資產的比例(%

 

 

 

 

 

4.3報告期末投資前十名資產明細

序號

資產代碼

資產名稱

數量(份)

資產價值(元)

占總資產比例(%)

1

180413.IB

中國農業發展銀行2018年第十三期金融債券

137000000

138279342.93

8.6

2

170205.IB

國家開發銀行2017年第五期金融債券

130000000

133992953.53

8.33

3

180205.IB

國家開發銀行2018年第五期金融債券

113510000

127170140.46

7.91

4

111919240.IB

恒豐銀行股份有限公司2019年第240期同業存單

93620000

93177300.48

5.8

5

1720065.IB

鄭州銀行股份有限公司2017年第一期綠色金融債券

88000000

90085441.38

5.6

6

1920005.IB

2019年阜新銀行股份有限公司金融債券

84630000

87736565.3

5.46

7

170310.IB

中國進出口銀行2017年第十期金融債券

80000000

81843706.31

5.09

8

140203.IB

國家開發銀行2014年第三期金融債券

75060000

81309608.74

5.06

9

011901887.IB

威高集團有限公司2019年度第三期超短期融資券

75760000

77356693.1

4.81

10

111975336.IB

萊商銀行股份有限公司2019年第209期同業存單

80000000

77013716.91

4.79

 

4.4 報告期末投資非標準化債權資產情況

單位:人民幣元

序號 

項目名稱

融資客戶

剩余期限

資產價值

占產品資產凈值比例(%) 

交易結構

 

 

 

 

 

 

 

 

5 產品份額變動

單位:份

報告期期初產品份額總額

0

報告期期間產品總申購份額

4691975963

報告期期間產品總贖回份額

3283013431.2

報告期期末產品份額總額

1408962531.8

 

6 產品組合流動性風險分析

報告期內,產品管理人通過合理安排資產配置結構,保持一定比例的高流動性資產,控制資產久期來管理產品的流動性風險,截止2019年12月31日快樂享盈1號天天凈值型理財產品產品現金比例為0.78%,流動性較強的資產比例為66.71%,能滿足客戶的日常申贖要求,報告期內未發生大額贖回情況。

 

7 影響投資者決策的其他重要信息

7.1影響投資者決策的其他重要信息

 

7.2其他事項

 

查閱方式

網站:www.wtgarak.cn 

咨詢電話:96636

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